第一章 所得的种类

    知更鸟的经济生活比人类的经济生活简单。一年的大部分时期中，知更鸟的工作只是觅食。一只知更鸟占据某一块地方，其他知更鸟的所作所为，好像它们都承认它对这块地方的产权似的，因为各人似乎都能奋勇战斗，保卫自己的领土，可是在侵犯邻土时就显得软弱，容易被对方吓退。每到春季，有一个配偶来和雄鸟同居，那雌鸟除了自己觅食以外，还从事于基本建设，找寻材料，营造窝巢。在雌鸟孵卵期内，雄鸟做一些额外工作，来供养雌鸟；同时双方都做一些额外工作，来抚养它们的幼雏。 注7

    有些人类的经济仅仅比知更鸟的经济稍微复杂一些；在一种自耕农社会里，每份人家都有一块土地，从土地上几乎生产他们所消费的一切，只和其他人家做极少的一点交易。可是在工作中（以及不幸在战斗中）许多各有专长的个人进行合作，所产生的成果，远远超过他们单干的总和，因而人类的经济组织发展成为非常复杂的专业活动的集合体。互相关联的各种活动的成果怎样分配的方法，于是就成为重要的问题了。

    工作和财产

    知更鸟吃掉它所找到的毛虫；对它来说，生产和消费是完全结合在一起的。在发达的经济中，一个人靠消费整个社会的共同产品的一部分而生活；其中没有一点东西显而易见是他自己的，对产品的分享必须按照某种规则来进行。再则，知更鸟边走边吃，而人类的各种生产大多数包含一些需要时间来完成的过程。今天可以利用的源源不绝的消费品是过去所做的工作的结果，并且工作中所用的工具和设备可能又是很久以前建造的。这些工具和设备必须有条不紊地加以照料和管理，不许任何人抢夺或毁坏。因此，在人类的经济中，对于资本货物————设备和在制品————必须有财产权，和对于土地一样。单靠工作而没有财产，不能生产任何东西；单有财产而没有工作，财产很快就会消耗掉。有关这方面的规则，大部分是关于怎样把工作和财产在生产中结合起来，以及两者所赋予的在成果中分享一份的权利。

    在奴隶经济中没有由于工作而产生的所得。奴隶们的消费是资本财货的维持费的一部分。生产成果全部归于财产的所有人（如果有些所有人给奴隶的报酬超过生活和再生产所不可少的最低数量，这是例外，因为奴隶没有权利，这种赐予应该作为主人的恩惠，而不能作为奴隶的劳动所得）。自己有工具和自己组织工作的工匠，用他自己的产品交换其他的产品，从而在消费品的总产量中分享一份；对他来说，来自工作的所得和来自财产的所得是结成一体的。在一个彻底的社会主义经济里，财产由集体所有，工作由集体组织；所得的分配一部分采取免费服务的形式（教育、医药等），一部分作为根据个人的工作贡献对各人的配给。在资本主义经济里，财产由少数的个人所有，这些人按照双方同意的工资雇用许多人的劳动，组织他们的工作（直接地或者通过所雇用的经理）。生产成果超过工资支出的部分似乎就是来自财产的所得。

    没有一个实际的经济组织符合于一种纯粹的类型，以资本主义为主的经济包含许多专为自家消费的生产成分、许多工匠生产的成分以及许多社会主义的成分。然而，这些简单的类别是有用的，只要我们记住，必须把无数的复杂因素加进去，然后才能使抽象的分析和实际情况对比。

    企 业 家

    在资本主义制度下，任何人只要掌握足够的购买力或者财力 ，并且知道怎样加以运用，就能成为劳动的雇主或者企业家 。在典型的情况下，他准备一个工作的地方————工厂————以及一些设备和一些作为工作对象的材料。他所雇用的工人们把劳动借给他，可是由于他们只有很少的财产或者完全没有财产，而必须靠挣来的钱生活，他能向任何一个工人借入的劳动量是有限的，通常他在每周之末偿还这种债，就是从他的资金中支付工资（领取薪俸的雇员可以把他们的服务借给他一个月或者一季）。到了生产和销售的第一个循环完成的时候（循环期的长短决定于生产过程和产品销售所需要的时期），企业家已经收回了（如果他的经营顺利）原料的成本和工资的支出，于是第一次循环的货价收入可以用作第二次循环的资金，并且像这样依次递转下去，只要生产和销售顺利地继续不断。工厂设备的使用的循环期通常比生产的循环期长得多；企业家为了在工厂设备的有效期限告终时可以有资金来更新设备，必须在使用期内从收入中积累一笔折旧基金。只要他这样做，并且他的营业始终顺利，一笔资金投下去以后就能创造出一批可以无限期地继续存在下去的资本财货。然而，投资不免有一种风险，因为经营不能保证一定顺利；如果不顺利的话，比如由于这种生产物的市场突然萎缩，资本财货的价值就会低落或者完全消灭。那时候企业家就会后悔没有把原有的资金运用在不至受到损失的其他方面。要成为一个成功的企业家，第一项必要条件在于能够选择一些不发生这种不利情况的生产途径。

    在资本主义的早期，典型的企业家是一个把自己的资金投在一个由他自己管理，并以后作为一个经营中的企业传给他的继承人的企业里的人。现在仍然有很多这样的企业家，可是大规模生产的有利条件（技术经济和战略力量两方面的有利条件）以及使大规模经营成为可能的金融组织的发展，已产生了许多庞大的分设许多部门的由一批经理人员管理的公司。这时候这些经理在形式上是产业所有人的雇员，可是他们对业务细情的知识使他们有很大的独立性，这种独立性实际上往往等于完全的控制。在现代的情况下，“企业家”是一个没有定型的概念；然而，有关业务经营的问题必须做出决定，无论是由个人还是由个人之间的相互作用来决定；因此，也许我们可以认为（加上一些适当的保留条件）他是一个体现公司政策的决定问题的实体，并且用一种人格化的说法，把“他”称为企业家。

    资本主义的经营方式促成大规模生产以及精细技术的使用。独立自主的工匠们很难合作，因为各人都不愿意受别人的牵制；没有财产的人则不得不服从纪律。企业家能够组织大批工人，实现分工的经济；他们对资金的控制使得每一个企业家有可能为他所雇用的工人置办复杂的设备，他为了竞争以较低的售价压倒别人，必须这样做；这使每个工人的产量（就标准化的产品来说），比一个独立工匠的产量高得多。因此，生产的控制，一经集中以后，人们就不让它再分散，这一套经营方法现在仍在实行中。

    食 利 者

    资本主义的经营方式便于建立债务形式的财产。甲向乙借入对购买力的支配权，借贷的条件一般包括一种偿还的保证和约定按双方同意的利率支付利息，并且给乙方一张欠据。这欠据乙方可以出卖，也可以用作抵押品去借款；那债权是他的财产。这种债权有各种不同的名称，视债务的条件而定。用地皮抵押的叫作抵押单，短期归还的叫作期票，期限较长的（或者不规定偿还日期的）叫作债券，等等。

    在资本主义以前的经济中，最通常的借钱的原因（除了战时需要以外）是为了消费，借入者或者是乱花钱的人或者是遭遇不幸的家庭。当时舆论是反对放债者的，因为他们从别人的坏习惯和苦难中取得高利贷的收入，当时关于债务方面的种种规定都不利于促进这种交易。

    如果人们投资于资本财货并且在生产过程中雇用劳动，从而获利，情形就大不相同。借款人有信心地预期能从他营业的收益中支付利息；贷款人完全不是利用别人的不幸为自己谋利，而是帮助一种生产过程，使整个经济的生产资源可以增加（除了判断错误的或者纯粹竞争性的投资）。因此贷款人得到人们的好感，人们制定了详细的法律条文来促进各式各样的借贷，并便利第二手债务的买卖。

    现代金融技术的发展，产生了一种重要的财产形式————普通股票————这种财产介于债务（例如债券所代表的债务）和企业家所有的资金之间（企业家控制着这笔资金所投放的企业）。在法律上，一个股东持有某企业的股票，就是那个企业的部分所有人，可是有限责任的制度以及通过第二手（证券交易所）买卖股票的便利，已经使所有权和控制权分开，这使许多股东在实际上更像是贷款人而不大像企业家。股东可以大致分为“内部的人”和“外部的人”，前者在某一个企业中保有大量的和长久的股份，对企业的事务有积极的兴趣，后者的财富则分散在许多企业里，对于任何一个企业没有继续不变的兴趣。内部的人履行企业家的某些职能，而外部的人对某一个企业的关系很像是它的债权人（债券持有人）的关系。有些时候，一个企业的所有人可能完全是一批流动的外部股东，他们完全听任经理们凭自己的意志去经营企业。这时候企业的法律上的所有人就丝毫没有企业家的气味。

    我们借用了法语中食利者（rentier）这个名词，来指一个从自己保有的债权上取得收入的人（就是以债券的利息为收入的人）。用这个名称来包括一切从金融财产上取得收入的人，是很方便的，虽然有些食利者（就这种广义的用法来说）如果是内部的股东，同时部分地也就是企业家。

    我们也不妨借用法语中债务投资（placement）一词来指债权或者股票的买进，不管是用新近的储蓄买进的还是用卖掉别种财产而收入的款项买进的。因此，投资 这个名词可以局限于用资金来创造资本财货这一意义。 注8 把范围扩大来说，我们可以用“债务投资”来指各种金融财产，这种东西本身虽对消费或生产都没用，可是具有价值，因为它们贮藏着购买力，其所有人可以随时用来购买或雇用在他自己所在的经济组织中可能得到的物品或者服务。因此，债务投资是指银行存款（代表银行欠个人的债）、债券和... -->>
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